Medidas KYC/AML de Betwinner Argentina
Introducción:
En Betwinner Argentina, la integridad y la transparencia son pilares fundamentales de nuestras operaciones. Nuestra política de Conozca a su Cliente (KYC) y Anti-Lavado de Dinero (AML) refleja nuestro compromiso con la detección, prevención y reporte de actividades ilícitas, como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Cumplimos con estrictas normativas en todas las jurisdicciones donde operamos, aplicando procedimientos rigurosos de KYC/AML.
Procedimientos KYC: Proceso de Identificación del Cliente (CIP)
- Identificación: Los nuevos usuarios deben proporcionar una identificación válida emitida por el gobierno (pasaporte, cédula, licencia de conducir) y comprobante de domicilio (factura de servicios, extracto bancario).
- Verificación: La información proporcionada se verifica minuciosamente a través de fuentes confiables e independientes, como la verificación electrónica y revisión de documentos.
- Diligencia Debida del Cliente (CDD): Aplicamos un enfoque basado en riesgos, clasificando a los clientes según su nivel de riesgo. Aunque se realiza una diligencia estándar a todos los usuarios, aquellos con mayores riesgos son sujetos a una revisión más detallada para asegurar una comprensión completa de su relación con Betwinner.
Procedimientos AML: Monitoreo y Reporte
- Monitoreo Continuo: Nuestros sistemas supervisan constantemente las transacciones y el comportamiento de los usuarios para detectar cualquier actividad sospechosa. Las anomalías son revisadas por nuestro equipo de cumplimiento.
- Reporte: Cumplimos con nuestras obligaciones legales informando de manera inmediata cualquier actividad sospechosa a las autoridades competentes.
- Evaluación de Riesgos: Realizamos evaluaciones periódicas para identificar posibles riesgos de lavado de dinero o financiación del terrorismo, ajustando nuestras políticas de KYC/AML para mitigar estos riesgos.
Programa de Cumplimiento
- Oficial de Cumplimiento AML: Un oficial designado supervisa la correcta implementación de nuestras políticas AML. Además, se ofrecen capacitaciones regulares a nuestros empleados para garantizar que estén al tanto de las normativas y de cómo identificar actividades sospechosas.
- Auditoría Interna: Un equipo de auditoría revisa periódicamente el cumplimiento de las políticas KYC/AML.
Conservación de Registros
Mantenemos registros detallados de los datos de KYC y transacciones durante el tiempo exigido por la ley, que generalmente varía entre cinco y diez años tras finalizar la relación con el cliente.
Capacitación y Concientización
Todo empleado recibe formación obligatoria en AML al ingresar a la empresa, con cursos anuales de actualización para garantizar que sigan siendo conscientes de sus responsabilidades y procedimientos.
Uso de Tecnología
Utilizamos software avanzado para la detección automática de transacciones sospechosas, lo que facilita un monitoreo eficiente y efectivo.
Revisión y Actualizaciones
Nuestra política es revisada y actualizada anualmente para adaptarse a los cambios en la legislación y las mejores prácticas operativas, asegurando su eficacia continua.
Conclusión
Betwinner Argentina está firmemente comprometida con la prevención del lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Nuestra política KYC/AML es un elemento clave de nuestra ética empresarial y del cumplimiento legal, asegurando un entorno seguro y confiable para todos nuestros clientes.
Para más información o para reportar actividades sospechosas, comunícate con nuestro Oficial de Cumplimiento en [email protected]